Уголовная ответственность за мошеннические колл-центры: закон № 4958-IX подписан президентом

Президент Украины Владимир Зеленский подписал Закон № 4958-IX (законопроект № 10190), направленный на ужесточение уголовной ответственности за электронно-коммуникационное мошенничество и организацию мошеннических колл-центров.

Принятие этого документа обусловлено обострением проблемы в условиях военного положения: мошеннические схемы против потребителей финансовых услуг приобрели системный и организованный характер. Злоумышленники похищают средства с банковских счетов путём введения граждан в заблуждение, в результате чего те добровольно передают персональные данные третьим лицам. Параллельно активно используются фишинговые схемы для предварительного получения конфиденциальной информации с последующим хищением денег.

Верховная Рада приняла законопроект № 10190 в первом чтении ещё 25 мая 2024 года, окончательное голосование состоялось 16 сентября. Инициаторы документа особо указывали на рост числа пострадавших от «финансовых пирамид» — схем, при которых организаторы обещают участникам значительный пассивный доход, напрямую зависящий от привлечения новых инвесторов.

Действующая редакция статьи 190 Уголовного кодекса Украины «Мошенничество» признана законодателем недостаточно эффективной для противодействия современным схемам: в её тексте используются устаревшие понятия, в частности «электронно-вычислительная техника», что существенно осложняет доказывание. Кроме того, отсутствие задокументированного обмана или злоупотребления доверием как способа завладения имуществом нередко позволяет виновным избежать ответственности по этой статье.

Закон устраняет указанные пробелы, дополняя Уголовный кодекс Украины новой статьёй 190-1 «Электронно-коммуникационное мошенничество», а также рядом других норм. Новые статьи устанавливают уголовную ответственность за незаконный сбор, хранение и использование персональных данных, банковской тайны и реквизитов платёжных инструментов с целью противоправного завладения чужим имуществом. Отдельно введён формальный состав преступления, что позволит эффективнее преследовать организаторов системных схем, в том числе «финансовых пирамид».

За создание мошеннической организации, руководство ею, а также участие в её деятельности предусматривается наказание в виде лишения свободы на срок от 7 до 12 лет с конфискацией имущества. Отдельные санкции установлены также за вовлечение и обучение третьих лиц для участия в незаконной деятельности подобных структур.

В части процедуры защиты пострадавших действующий порядок предполагает обращение в Департамент киберполиции Национальной полиции Украины через систему электронных обращений граждан. При этом принципиальное значение имеет оперативность реагирования: чем быстрее пострадавший обратится в банк и правоохранительные органы, тем выше вероятность блокирования похищенных средств.

Комментарий адвоката

Подписанный закон № 4958-IX представляет собой существенный шаг в борьбе с организованным финансовым мошенничеством. До его принятия привлечь организаторов колл-центров и финансовых пирамид к уголовной ответственности было крайне сложно из-за устаревших формулировок статьи 190 УК Украины. Введение формального состава преступления означает, что теперь для возбуждения уголовного производства не нужно доказывать факт обмана в традиционном понимании — достаточно установить сам факт незаконного использования персональных или финансовых данных потерпевшего.

Если вы или ваши близкие стали жертвой мошеннической схемы — будь то списание средств с карты, фишинг или вовлечение в «финансовую пирамиду» — важно действовать незамедлительно: заблокировать карту, уведомить банк и обратиться в киберполицию. Параллельно стоит зафиксировать все имеющиеся доказательства: переписку, скриншоты, платёжные документы. По вопросам, связанным с гражданскими делами о возмещении ущерба от мошеннических действий, а также при необходимости защиты в рамках уголовного производства, рекомендуется как можно раньше проконсультироваться с адвокатом.

Отдельного внимания заслуживает норма об ответственности лиц, которые участвовали в деятельности колл-центра, не будучи его организаторами. Наказание от 7 лет лишения свободы распространяется в том числе на рядовых участников схем. Поэтому, если вам предлагают «работу» в структуре, суть которой вызывает сомнения, необходимо тщательно оценить правовые риски — незнание закона не освобождает от ответственности.

Читайте также

Воздушная тревога как основание для отложения судебного заседания: процессуальный порядок действийОтветственность бюро застрахована!Таинственное исчезновение девушки-убийство или побег из дома?